Как наказывают за обман и мошенничество в Америке

Содержание

Куда и как писать заявление о мошенничестве: образец, куда жаловаться и как вернуть деньги

Как наказывают за обман и мошенничество в Америке

Мошенничество – это присвоение чужих денежных средств или имущества обманным способом. Оно имеет разные масштабы, в зависимости от которых классифицируется как мелкое, крупное и особо крупное. В первом случае предусмотрена административная ответственность, в последних поступки рассматриваются в соответствии с УК России.

  • Все случаи, связанные с мошенничеством, уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.
  • Обратиться за консультацией через форму.
  • Воспользоваться онлайн чатом в нижнем правом углу.
  • Позвонить:
    • ☎ Федеральный номер: 8 (800) 500-27-29 доб. 844

По каким признакам мошенничество можно отличить от кражи и грабежа

отличительная особенность мошеннических деяний – завладение чужим имуществом или деньгами обманным методом. Человек не получает прямых угроз, не подвергается физическому насилию.

Обманные манипуляции осуществляются до момента передачи имущественного права или перечисления денежных средств.

В противных ситуациях преступление будет классифицироваться как грабеж, кража, но не мошенничество.

Важно! Рассматриваются только случаи, когда пострадавшее лицо было введено в заблуждение именно мошенником, а не по причине своего состояния здоровья, алкогольного опьянения, других факторов, опровергающих факт ложной сделки.

Какое наказание предусмотрено за разные виды правонарушений

Думая, как наказать за мошенничество определенное лицо, вам следует внимательно разобраться в том, что же ему грозит. Если мы говорим о мелком обмане, повлекшем материальный ущерб не более 1000 рублей, нарушителю могут определить такое наказание:

  • штраф в пятикратном размере материального ущерба, но не меньше 1000 рублей;
  • административный арест до 15 суток;
  • обязательные работы до 50 часов.

Когда сумма ущерба достигает 2500 рублей, минимальный штраф составляет 3000 рублей, а максимальная продолжительность общественных работ – 120 часов.

Если речь идет о мошенничестве более крупных масштабов, штраф считается в сотнях тысяч рублей, возможно лишение свободы на срок от 1 года. Дело рассматривается в соответствии с УК РФ, где и определены все тонкости и нюансы.

Когда обращаться по факту мошенничества в полицию

Если вы пострадали от действий физического лица, прежде всего заявление о мошенничестве необходимо подавать в районное отделение полиции. Оно пишется в установленной форме, составляется кратко, но без потери в информативности. Бумага в обязательном порядке должна содержать такие сведения:

  • данные про адресата. Здесь указывается полное название отдела полиции, куда вы подаете обращение. Обязательно прописывается звание и ФИО начальника учреждения;
  • адрес, по которому находится полицейский отдел;
  • полная информация о заявителе. Это ФИО, паспортные данные, адрес регистрации. Необходимо указать все контакты: номера телефонов, по которым с вами можно связаться, возможно – адрес электронной почты;
  • наименование документа: заявление о мошенничестве;
  • текст. Здесь нужно как можно подробнее расписать суть произошедшего. Обязательно указывать даты и время всех случаев, личные и контактные данные лиц, совершивших обманные действия. Не стоит забывать о доказательствах факта мошенничества, по которым сотрудники полиции будут проводить расследование, оценивать ситуацию;
  • сообщение о том, что вы уведомлены об ответственности за дачу ложных показаний;
  • перечень доказательств, приложенных к заявлению;
  • дата составления документа, подпись заявителя.

Если вы в чем-то не уверены, попросите образец заявления в полицию о мошенничестве физического лица. По хорошему счету, вам должны предоставить его сразу. Но, если вы его не получили, уведомьте об этом вышестоящего представителя правоохранительных органов.

Нужно понимать, что от правильности составления документа зависит скорость запуска его в работу, оперативность расследования, его результаты. Вы должны не только знать, куда обратиться по факту мошенничества, но и соблюдать правила заполнения бумаги.

Важно! В течение 10 суток со дня подачи заявления будет принято решение о возбуждении уголовного дела или про отказ в этом. Соответствующее уведомление направляется по почте адресату. Если вы не согласны с отказом, его можно обжаловать, обратившись в прокуратуру или местный судебный орган.

Когда нужно обратиться сразу в прокуратуру

Разбираясь в том, куда писать заявление о мошенничестве – в полицию или прокуратуру, вы отметите, что последний орган рассматривает обращение относительно обманных действий юридических лиц, направленных на получение материальной выгоды. Это могут быть банки, частные предприниматели, торговые и другие компании.

Здесь также составляется заявление, которое заполняется в установленном порядке. Оно практически ничем не отличается от обращения в полицию, только добавляется пункт «Прошу». Здесь вы перечисляете требования, с которыми пришли в прокуратуру, например, провести проверку законности деятельности определенной компании.

Обратиться в отдел по борьбе с мошенничеством вы можете лично. Это лучше всего. Если такой возможности нет, заявление возможно отправить заказным письмом. Можно отправить через официальный сайт службы, но лучше отдать предпочтение все же почтовым услугам.

Обращение рассматривается от 15 до 30 суток. После принятия решения заявитель уведомляется о нем заказным письмом. Дальнейший ход расследования можно отслеживать с помощью сотрудника, принявшего документ.

Думая, что делать, если тебя обманули мошенники, куда обратиться за помощью, оцените имеющиеся на руках доказательства.

Если их достаточно и дополнительное расследование не требуется, можно сразу обратиться с иском в суд. Здесь также важно правильно составить заявление, приложить все необходимые бумаги.

Поэтому, если вы решили действовать таким способом, заручитесь поддержкой квалифицированного юриста.

Теперь вы знаете, куда обращаться по факту мошенничества, как правильно составлять заявление. Главное – не медлить. Как только вы заметили, что стали жертвой обмана, сразу же обращайтесь в местные правоохранительные органы. Чем меньше времени прошло с момента преступления, тем меньше доказательств удалось скрыть виновнику.

Источник: https://lawyer-expert.ru/fraudulent/kak-nakazat-za-moshennichestvo/

Минимальный срок за мошенничество в америке

Как наказывают за обман и мошенничество в Америке

Мошенники получали определенный процент от сделок, по данным американских правоохранительных органов, аферисты заработали порядком $30 млн. Владислава Халупского задержали в Одессе сотрудники СБУ. Суд поместил подозреваемого под домашний арест на то время, пока прокуратурой рассматривался запрос о его выдаче США. Генеральная прокуратура Украины удовлетворила данный запрос.

Брачная афера

59-летней иммигрантке удалось провернуть одну из самых крупных брачных афер в истории Южной Флориды. Ранее Лариса Де Лима работала организатором свадеб во Флориде.

Но большинство организованных ею браков было направлено на избежание депортации.

На ее счету больше двадцати бракосочетаний кубинскими американками, которые проживают в США на постоянной основе или имеют американское гражданство, с мужчинами с постсоветского пространства.

Мошенник снимает жилье на подставных лиц, либо предоставляя поддельные документы, далее заселяет туда арендаторов и через пару месяцев прекращает платить арендную плату, при этом с арендаторов плата взимается регулярно.

А далее начинаются проблемы с менеджером, постановления о выселении, и, возможно, судебные разбирательства. Конечно, в данном случае Вам не грозит никакая ответственность, но в конце концов с квартиры Вас выселят, при этом еще будет потрачено много нервов в процессе разбирательств.

Как уберечь себя от данного типа мошенничества?

  • В первую очередь, всегда проверяйте договор аренды квартиры.

По 15% дел были вынесены оправдательные приговоры. 17% приговорили к тюремному заключению, средний срок — 19 месяцев. 22% осуждённых были приговорены к условным срокам, ещё 25% — к общественным работам, 8% — к выплате штрафов. Остальных признанных виновными суд либо освободил от наказания, либо просто обязал выплатить компенсацию пострадавшей стороне.

В США за 2015 отчётный год по обвинениям в мошенничестве были вынесены судебные решения в отношении 7420 человек.
94% были признаны виновными, 72% осуждённых получили реальные сроки, средняя продолжительность тюремного заключения — 24 месяца.

В Германии за мошенничество судят чаще, но процент оправдательных приговоров там заметно выше, чем в России или США, а наказания — мягче. Там различные виды мошенничества, которые у нас проходят по пунктам общей статьи 159, выделяются в отдельные статьи.

Общий экономический ущерб составил несколько сотен тысяч долларов. На суде прокурор потребовал максимального срока по совокупным преступлениям – до 15 лет в тюремного заключения с компенсацией всех средств пострадавшим.

К нам обратилась его девушка в тот момент, когда заседания суда уже было назначено, и до слушания оставалась всего неделя.
Мы взяли это дело, хотя времени на выстраивание полноценной защиты и собственного расследования всех эпизодов почти не было.

В результате мы добились сначала переноса слушания дела, выпустили Григория под залог и смогли найти смягчающие обстоятельства.
Внимание Во время заседания, линия защиты строилась на том, что человек полностью осознал свою вину и возместил ущерб всем фигурантам дела.

В результате его признали виновным, но сократили срок до 4х лет.
А через два года выпустили досрочно.

Однако в УК отдельных штатов формулировка второй презумпции может быть несколько иной.

Как наказывают за обман и мошенничество в америке

В 23% случаев официальные документы (паспорта, грин-карты, свидетельства о рождении, номера Social Security, удостоверения личности, водительские права) использовались для незаконного получения государственных бенефитов.

В 20% для мошенничеств с кредитными картами. В 13% для афер с телефонными счетами и биллами за коммунальные услуги.
В 9% — для обмана банковских структур.

В 5% — для введения в заблуждение работодателей (так устраиваются на работу нелегалы).

В чем заключается схема работы мошенника?

Схем довольно много, как и вариантов развития событий, поэтому я опишу типичную, но всегда помните, что если у Вас просят SSN и на Ваш счет кто-то переводит деньги с непонятных Вам источников — это уже риск быть вовлеченным в отмывание денег и финансовые махинации.

  • Первое, Вас попросят открыть на свое имя счет и предоставить карточку от этого счета третьему лицу, чтоб он имел доступ к потоку денег
  • Вам будут обещать % от денег, которые зайдут на Ваш счет
  • Время от времени Вам нужно будет подписывать какие-то бумаги, появляться в банке для снятия более крупных сумм денег за один раз
  • Вам будут говорить, что рисков никаких нет, а если и есть, то они минимальные.

Важно Вы можете раз, два, десять, без особых проблем получить посылку, а потом к Вам домой придут полицейские и будете долго рассказывать, что вы тоже жертва, а не преступник. Суды, адвокаты, месяцы разбирательств, залоги, нервы, волнения, проблемы с документами в будущем.

Но не стоит думать, что Вами не заинтересуются после первой же посылки.

Источник: https://potrebiteli34.ru/minimalnyj-srok-za-moshennichestvo-v-amerike

Какой срок грозит за мошенничество?

Как наказывают за обман и мошенничество в Америке

Одним из самых распространённых преступлений 21 века считается мошенничество.

С подобным нарушением прав встречается ежегодно сотни тысяч граждан. По судейской статистике, за совершение мошенничества каждый год выносится по стране более 25 тысяч обвинительных приговоров.

Сколько грозит за мошенничество в 2019 году?

Понятие мошенничества

Уголовный Кодекс РФ трактует мошенничество как деяние, нацеленное на кражу ценных вещей или права на них посредством обмана или злоупотребления доверием. При этом владелец передаёт их мошеннику самостоятельно, не подозревая о возможном обмане.

Мошенничество – это особая форма хищения. Сегодня такого рода преступления становятся всё более масштабными и изощрёнными.

Современные технологии дают преступникам множество способов для мошеннических действий, осуществляемых в банках, в страховых и других организациях. Людей обманывают во время личного контакта и через интернет.

Существует 2 формы совершения мошеннических действий:

  • Обман: посредством лжи человека вводят в заблуждение и завладевают его имуществом (например, фальсификация документов).
  • Злоупотребление доверием человека с теми же целями: хищение денег и имущества. Доверие может быть обусловлено родственными связями, знакомством или служебным положением.

Состав преступления по ст. 159 УК РФ

Состав данного преступления включает 4 показателя:

  • Субъект преступления – дееспособное лицо старше 16 лет.
  • Субъективная сторона — наличие причастности мошенника к пострадавшему лицу; факт и размер причинённого ущерба.
  • Объект преступления — общественные отношения в сфере услуг.
  • Объективная сторона свидетельствует о факте завладения имуществом.

На основании наличия/отсутствия каждого из 4 критериев судья выносит приговор виновному лицу. При этом берутся во внимание все смягчающие или, наоборот, отягчающие обстоятельства дела.

Срок давности этого преступления составляет 10 лет с момента его совершения.

Основные схемы мошенничества

Приведём ряд основных схем, по которым мошенники обманывают доверчивых граждан:

    • Сбор средств на благотворительность. На самом деле мошенники используют лишь фотографии и информацию о больном человеке, которую копируют с официального сайта, созданного родственниками, и дублируют на подставном сайте. На странице указывается кошелёк или номер карты злоумышленника.
    • Использование подставного сайта для сбора сведений о банковских картах. Суть схемы: человек получает на почту письмо о том, что его счёт могут закрыть и ему срочно нужно зайти на сайт банка, чтобы не допустить закрытия. При этом указывается ссылка на сайт банка, но сам портал оказывается подделкой.
    • Финансовые пирамиды. Мошенники предлагают внести деньги и через небольшой промежуток времени заработать вдвое или втрое больше, но на самом деле не отдают даже то, что забрали. Одна из первых и самых известных — финансовая пирамида МММ.
    • Интернет-мошенничество. Создаются магазины-однодневки с довольно привлекательными ценами на товар, удобной доставкой, но обязательной предоплатой. Однако после внесения аванса покупатель так и не получает свой товар. В интернете также предлагается сыграть в казино, но для вывода выигранных средств человеку нужно пополнить счёт на указанную сумму. А выигрыш так и не поступает.
  • Телефонные розыгрыши. Звонящий представляется близким родственником, эмоционально рассказывает, что попал в беду и, чтобы выпутаться, ему срочно нужны деньги. Средства перечисляются на счёт или передаются через незнакомого человека.
  • Секты. Опытные психологи способны заставить нового адепта переписать всё своё имущество на чужое имя.
  • Предсказательство и целительство. Некоторые люди готовы тратить большие деньги на услуги экстрасенсов и целителей. Правда, эффект от действия мнимых целителей оказывается нулевым.

Ответственность за мошенничество

Мошенничество – уголовно наказуемое правонарушение, регулируемое статьёй 159 УК РФ.

Под новой редакцией от 2018 г. данная статья включает в себя уже 7 частей (ранее – только четыре), каждая из которых отличается наличием разных отягчающих обстоятельств, в качестве которых выступают:

  • размер нанесённого вреда (крупный/особо крупный);
  • количество соучастников;
  • наличие предварительного сговора;
  • использование служебного положения;
  • наличие опасных последствий.

Сколько лет дают за мелкое мошенничество?

К разряду мелких относится деяние, стоимость ущерба которого составляет не более полутора миллиона рублей.

Наказание зависит от таких факторов, как:

  • наличие/отсутствие смягчающих обстоятельств;
  • первичное/вторичное привлечение к уголовной ответственности.

Приговор по ст. 159.1 может содержать следующие варианты наказаний:

  • штрафные санкции до 500 тыс. р.;
  • обязательные работы сроком до 480 часов;
  • исправительные работы длительностью до 2 лет;
  • ограничение свободы до 1 года;
  • ограничение свободы и принудительные работы сроком до 5 лет;
  • лишение свободы до 5 лет с ограничением (или без него) до 1 года.

Наказание за мошенничество в крупном размере

Деяние, совершённое группой лиц, с причинением крупного ущерба (ст. 159.2) наказывается:

  • штрафом в размере до 300 тыс. р.;
  • штрафом в размере зарплаты или иного дохода виновного за 2 года;
  • обязательной трудовой деятельностью на срок до 480 ч.;
  • исправительными работами до 2 лет;
  • принудительным трудом до 5 лет;
  • лишением свободы до 5 лет.

Сколько дают за мошенничество в интернете?

Статья 159.3 предусматривает наказание за мошенничество с применением электронных средств платежа. Виды наказаний:

  • штраф до 120 тыс. р. или в размере заработка осуждённого за период до 1 года;
  • обязательные работы до 360 ч.;
  • до 1 года исправительных работ;
  • ограничение свободы до 2 лет;
  • принудительный труд до 2 лет;
  • лишение свободы до 3 лет.

В части 3 статьи 159 рассматриваются также деяния, совершённые осуждённым с применением служебного положения и нанесением крупного ущерба.

Варианты наказаний:

  • штраф до 500 тыс. р.;
  • штраф в размере заработка виновника за период до 3 лет трудовой деятельности;
  • принудительные работы до 5 лет с одновременным ограничением свободы на 1 год;
  • лишение свободы до 6 лет с одновременной выплатой штрафа.

Срок за мошенничество в особо крупных размерах

Особо крупный размер ущерба регламентирует ст. 158 УК РФ: более 1 000 000 р. Ущерб в крупном размере составляет более 250 тыс. р.

Часть 4 определяет меру наказания за мошенническое деяние, совершённое группой граждан, в результате которого потерпевший лишился средств в особо крупном размере или права на жилую недвижимость.

В качестве наказания применяется лишение членов группы свободы на различные сроки (максимум – до 10 лет) с обязательной выплатой штрафа до 1 млн. р. или в размере трёхлетнего дохода лица.

Наказание за мошенничество в бизнес-сфере

Ст. 159.5 рассматривает преступления, связанные с намеренным неисполнением договорённостей при осуществлении деятельности в ИП или ООО и причинением значительного ущерба.

Варианты наказаний:

  • штраф до 300 тыс. р. или в виде совокупного дохода лица за 3 года;
  • обязательные работы до 480 ч.;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет.

Часть 6 отражает действия, применимые к лицу и повлёкшие за собой ущерб в крупном размере. Возможные виды наказаний:

  • штраф до 500 тыс. р. или в объёме дохода за 3 года;
  • принудительные работы до 5 лет с параллельным ограничением свободы;
  • лишение свободы до 6 лет с наложением штрафа до 80 тыс. р.

Часть 7 рассматривает мошенничество в бизнесе с причинением ущерба в особо крупном размере. За подобное деяние преступник понесёт наказание в виде лишения свободы до 10 лет с обязательной выплатой штрафа до 1 млн. р. или в размере своего трёхлетнего дохода.

Мошенничество, крупное и мелкое, совершается сегодня на каждом шагу. И надо быть очень бдительным, чтобы не попасться на удочку ловких злоумышленников. А если это случилось – следует обратиться в правоохранительные органы.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/skolko-let-dayut-za-moshennichestvo/

5 громких мошенничеств в США в 2017 году от наших иммигрантов — Наши в США

Как наказывают за обман и мошенничество в Америке

Как известно, Америка – страна возможностей. Но некоторые люди используют данные возможности не во благо себе и окружающим, а совершенно наоборот. Мошенники в США придумывают новые схемы для обмана людей. К сожалению, нередки случаи, когда подобную изобретательность проявляют наши соотечественники – иммигранты из СНГ в США.

Мошенничество в здравоохранении на $146 млн

Самой крупной аферой 2017 года – стала мошенническая схема в сфере здравоохранения. Специальные вербовщики предлагали малообеспеченным нью-йоркцам $30 – 40 за прохождение медицинского обследования в одной из местных клиник, которые находились под контролем аферистов.

Подобные учреждения были  в районах Бедфорд-Стайвесант, Шихсхед Бэй, Канарси, Крейвсенд и Краун-Хайтс. Потенциальному пациенту достаточно было один раз прийти в клинику и пройти какую-либо незначительную процедуру.

Счет медицинской страховки оказывался в руках у мошенников, которые начинали оперативно списывать с него деньги и отмывать их через подставные компании по всему миру. Ущерб, нанесенный этой мошеннической группой, составляет приблизительно $146 млн.

Организатором данной хитрой схемы была 35-летния Кристина Мирбабаева, всего полицией задержано 20 человек. Аферистам грозит от 25 лет тюремного заключения.

Мошенничество со страховками на $33 млн

Еще одной известной аферой в США, совершенной русскоязычным иммигрантом, стало дело о мошенничестве со страховками. Бывший киевлянин Александр Бурман заработал обманным путем $33 млн.

Бурман был собственником нескольких клиник, которые были записаны на других врачей (на себя Александр их оформить не мог, так как не имел медицинской лицензии).

В обязанности подсадных бурмановских врачей входило выписывать липовые рецепты и справки, , а также подписывать медицинские карточки, где фиксировалось ложное количество принятых пациентов. Счет за услуги посылался в государственные программы для бедных и пенсионеров Medicare и Medisaid.

Стоит отметить, что ранее Александр Бурман тесно сотрудничал с ФБР, помогая получать информацию о мошенничествах в сфере медицинского страхования. В 2012 году Бурмана задержали за подобную аферу, однако, приняв в учет его бывшие заслуги перед правосудием, приговорили всего лишь к двум годам условно.

Махинации с ценными бумагами на $86 млн

Русскоязычный адвокат из Манхэттена Даррен Оссинк, а также исполнительный директор торговой компании CodeSmart Holding, Inc. Ирина Шапиро были задержаны по обвинению в мошенничестве с ценными бумагами на сумму $86 млн.

В начале мая 2013 года сообщники получили контроль над тремя миллионами акций компании CodeSmart. Схема заключалась в том, что аферисты искусственно завышали цены на акции, а после продавали их с большой прибылью.

Когда схема была раскрыта, суд приговорил Шапиро и Оссинка к пяти годам заключения, конфискации средств, а также выплате реституции пострадавшим от них жертвам.

Хакерская атака на $30 млн

Уроженец Украины Владислав Халупский был задержан по подозрению в крупной хакерской атаке. Преступная группа с его участием взламывала компьютерные серверы пиар-компаний и похищала еще не опубликованные пресс-релизы десятков корпораций. Далее эти пресс-релизы переправлялись через секретные сервера трейдерами в России, Украине, Франции, США и на Мальте.

Мошенники получали определенный процент от сделок, по данным американских правоохранительных органов, аферисты заработали порядком $30 млн. Владислава Халупского задержали в Одессе сотрудники СБУ. Суд поместил подозреваемого под домашний арест на то время, пока прокуратурой рассматривался запрос о его выдаче США.

Генеральная прокуратура Украины удовлетворила данный запрос.

Какой срок в америке за мошенничество

Как наказывают за обман и мошенничество в Америке

Так, по УК штата Техас «лицо совершает преступление, если оно выдает или передаст чек или аналогичный приказ о выплате денег, зная, что не имеет достаточных средств на депозите в соответствующем банке или другом трассате…» (ст. 32.41).

Как правило, уголовное законодательство предусматривает два случая презумпции вины лица, выдавшего необеспеченный чек: во-первых, если такое лицо не имело счета в соответствующем банке и, во-вторых, если по предъявленному в течение 30 дней после выдачи чеку банк отказался от оплаты по причине недостатка (отсутствия) средств и указанное лицо не произвело возмещения в течение 10 дней после получения уведомления о таком отказе. Однако в УК отдельных штатов формулировка второй презумпции может быть несколько иной.

Уголовное право зарубежных стран

Сегодняшнюю статью я бы хотела посвятить мошенничеству (scam) в США и рассказать о том, как не стать жертвой мошенников. На днях я случайно увидела рекламу В Контакте одной группы, которая предлагала работу тем, кто живет в США по одной из самых распространенных в Америке мошеннических схем.

На мое удивление, когда я обратилась в поддержку с вопросом как они допускают существование этой группы, да еще и ее рекламу, мне ответили, что доказательств, что это мошенники нет, потому что ни один из членов этой группы пока им не пожаловался.

Ссылка на американский правительственный сайт, на котором подробно расписана эта мошенническая схема их тоже не убедила… Поэтому, думаю, надо написать статью для тех, кто все еще верит в возможность получения легких денег и не хочет верить в то, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Самые распространенные мошенничества в сша

Во-первых, частных лиц и компаний, обещающих невероятно выгодные лоны на обучение и покупку недвижимости (Advance-Fee Loans). Как правило, они просят заплатить им несколько тысяч долларов за оформление документов на «заочно одобренную беспроцентную ссуду», а потом исчезают или предлагают контракт на совершенно других условиях.

Во-вторых, интернет-сайтов и компаний по защите и исправлению кредитной истории (Credit Protection / Repair).

Тысячи жителей Нью-Джерси, среди которых много новоиспечённых банкротов и потенциальных бездомных (недвижимость в процессе Foreclosure), стали жертвами пустых обещаний спасти банковское доверие посредством «всегда стабильной кредитной истории».


На деле же оказывается, что спасители-мошенники не имеют никакого отношения ни к банковским структурам, ни к трём федеральным кредитным агентствам – Equifax, TransUnion и Experian.

Bad request

Итого посчитаем, Уотсон, если 20 летний российский пацан, чтобы поржать, напялит усы, парик, бороду, возьмёт где либо чужой документ, наденет военную форму с наградами, и пойдёт записываться в Общество Ветеранов Афганской войны с целью получения льгот, то по американским законам; а в Америке в отличие от СССР, где даётся максимальный срок по одной максимальной статье; в Америке же срока по всем статья НЕ поглощаются наибольшим одним сроком, а СКЛАДЫВАЮТСЯ! Вот и суммируйте, сколько американских законов наш российский шутник нарушил и приблизительно суммируйте срока по отдельным статьям! Мало не покажется! Это только в России всё только хиханьки и смехуёчки.

Согласно отчету Consumer Reports, американцы с 2004 по 2006 год потеряли на различных схемах онлайнового мошенничества и «вредоносном» программном обеспечении более $8 млрд. Мошенничество, связанное с электронной почтой, обошлось нашим согражданам в $630 млн.

Некоторые из них поражают своей примитивностью, однако весьма эффективно работают. Например, e- На ваш веб-сайт поступает сообщение от незнакомца, который угрожает вам серьезными неприятностями, вплоть до убийства. Испортить вам жизнь он должен по заказу ваших недругов, среди которых порой фигурируют род-ственники или сослуживцы.

Важно Пока не забыл. Вот щас у Холмса был на почте инцидент. В американском отделении связи. У них в США почта вообще очень серьёзная, военизированная организация.
Почтальоны ходят в форме! У почты есть даже своя собственная полиция и секретная служба — фото: , расследующие преступления относящияся к почте, в том числе и пропажу корреспонденции, а также взлом и порчу почтовых ящиков! В США взлом почтового ящика, не считается, в отличие от СССР, невинной шалостью, а приравнивается к взлому Банка, а порча почтовых ящиков приравнивается к террористическим актам! Это чтобы вы знали! Поэтому, разумеется, в Америке никто не поджигает газеты в почтовых ящиках.

Источник: http://agnbotulinum.com/kakoj-srok-v-amerike-za-moshennichestvo/

Самые распространенные мошенничества в США

Как наказывают за обман и мошенничество в Америке
slavikapОригинал взят у maxxbay в Самые распространенные мошенничества в США

Традиционная десятка топ-мошенничеств BBB, разбитая по сферам бизнеса, выглядит следующим образом.

Первое место занимает финансовый и страховой сервис (7,267 жалоб), второе – рекламные печатные материалы и службы технической поддержки (5,238), третье – розничные продажи (3,337).

Далее следуют бытовая электроника (3,234), транспортные средства (2,879), индустрия бытового хозяйства (2,754), заказ товаров по почте и лотерея (2,638), косметология и фитнес-индустрия (2,575), мебель для дома и офиса (2,076), путешествия (1,572).

Остановимся на главных мошенничествах 2011 года, которые остаются наиболее опасными для жителей северо-восточных штатов Америки и в 2012 году.

Кража личных данных – преступление номер один

Нью-йоркское отделение FTC получило в 2011 году 75,163 жалобы, из которых 17,880 были связаны с кражами личных данных (Identity Theft).

В 23% случаев официальные документы (паспорта, грин-карты, свидетельства о рождении, номера Social Security, удостоверения личности, водительские права) использовались для незаконного получения государственных бенефитов. В 20% для мошенничеств с кредитными картами. В 13% для афер с телефонными счетами и биллами за коммунальные услуги.

В 9% — для обмана банковских структур. В 5% — для введения в заблуждение работодателей (так устраиваются на работу нелегалы). Ещё 3% мошенничеств данной категории приходится на получение кредитов (Loans).

Нью-Йорк боится коллекторов, Нью-Джерси–кредиторов

Если говорить о самых распространённых мошенничествах, которые никак не связаны с кражей личных данных, то жители Нью-Йорка чаще всего жалуются на сборщиков долгов, а жители соседнего Нью-Джерси, наоборот, на кредиторов.

Коллекторы, действующие от лица банков, частных бизнесов и государственных служб, всё чаще используют запрещённые методы работы. Они угрожают должникам (причём зачастую тюрьмой или физической расправой), пытаются получить деньги с их родственников и коллег, давят психологически (например, звонят на домашний телефон среди ночи).

В общем, чем больше жители имперского штата погружаются в долговую яму, тем наглее действуют агентства по сбору долгов (8,065 жалоб за 2011 год).

Что касается жителей Нью-Джерси, то им следует опасаться кредитных мошенников (5,130 жалоб).

Во-первых, частных лиц и компаний, обещающих невероятно выгодные лоны на обучение и покупку недвижимости (Advance-Fee Loans).

Как правило, они просят заплатить им несколько тысяч долларов за оформление документов на «заочно одобренную беспроцентную ссуду», а потом исчезают или предлагают контракт на совершенно других условиях.

Во-вторых, интернет-сайтов и компаний по защите и исправлению кредитной истории (Credit Protection / Repair). Тысячи жителей Нью-Джерси, среди которых много новоиспечённых банкротов и потенциальных бездомных (недвижимость в процессе Foreclosure), стали жертвами пустых обещаний спасти банковское доверие посредством «всегда стабильной кредитной истории».

На деле же оказывается, что спасители-мошенники не имеют никакого отношения ни к банковским структурам, ни к трём федеральным кредитным агентствам – Equifax, TransUnion и Experian.

Аферы с Loan Modification

Процедура Loan Modification (LM) подразумевает изменение ипотечного договора на недвижимость в рамках правительственных программ помощи домовладельцам. Впервые она была опробована во время Великой депрессии. С тех пор, к сожалению, количество LN-мошенничеств только увеличилось.

Согласно данным программы Prevent Loan Scams, жители Большого Яблока пожаловались на частные компании и банки, занимающиеся переоформлением мортгиджей, свыше 1,100 раз (с июня 2011 года по март 2012 года). Среднестатистические обманутые домовладельцы Бруклина потеряли $8,644; Манхэттена — $4,543; Бронкса — $3,367; Квинса — $2,947; Стейтен-Айленда — $2,338.

Больше других от LM-мошенничеств пострадали афроамериканцы (в общей сложности они потеряли $2,096,097) и пенсионеры с бэбибумерами (44% от всех обманутых).

От себя добавлю, что главным виновником большого числа LM-мошенничеств, бесспорно, является правительство Барака Обамы, которое не смогло отрегулировать эту процедуру. В итоге, многие владельцы недвижимости только ухудшили своё финансовое положение, согласившись на данную «спасительную» процедуру.

Задаток за случайный выигрыш

К сожалению, люди до сих пор верят в то, что деньги падают с небес. Порядка двух тысяч жителей Нью-Йорка и Нью-Джерси в 2011 году купились на телефонные звонки и письма по обыкновенной (электронной) почте с извещениями о выигрыше (даже если до этого момента они никогда и ни во что не играли).

В одном эпизоде жертва услышала в телефонной трубке следующую фразу: «Я звоню вам из Федеральной торговой комиссии, чтобы сообщить о выигрыше в размере $250 тысяч». То есть мошенники начали прикрываться структурой, которая ведёт с ними беспощадную борьбу.

Как правило, аферисты просят «победителей» выслать им чек или мани-ордер на сумму от одной до десяти тысяч долларов за оформление выигрыша. Получив деньги, мошенники исчезают, а жертва продолжает ждать, когда на банковском аккаунте, наконец, появятся обещанные миллионы.

Вытягивание денег через интернет-сайты знакомств

Впервые FTC уделила особое внимание людям, обманутым через международные интернет-сайты знакомств. Сценарий этого вида мошенничества не меняется уже много лет. Американский мужчина (реже – женщина) знакомится с интересным человеком, они переписываются некоторое время, а потом иностранец начинает под разными благовидными предлогами выпрашивать деньги или дорогие подарки.

Эксперты просят интернет-пользователей, ищущих любовь через сайты знакомств, вести себя осторожнее, когда: иностранный собеседник (собеседница) подталкивает к общению через электронную почту или скайп; желает приехать в США и просит денег на авиабилет; сообщает о трагедии (несчастный случай, смерть родственника, тяжёлая болезнь) и, как следствие, острой необходимости в деньгах.

Нелегальные курсы, школы и колледжи

Ещё один стремительно набирающий популярность вид мошенничества, объявленный Департаментом по защите прав потребителей (Department of Consumer Affairs) «преступлением года». Его суть заключается в том, что люди выбрасывают тысячи (десятки тысяч) долларов на обучение, чтобы получить диплом (лицензию, сертификат) и устроиться на хорошую работу.

На деле же образовательное учреждение оказывается группой энтузиастов-мошенников, которые не имеют права даже преподавать. Именно так обманулась жительница Бруклина по имени Пола, которая выложила за обучение в псевдо-школе медсестёр $6 тысяч.

После того, как учреждение закрыл Офис генерального прокурора Шнайдермана, женщина осталась должна банку приличную сумму.

FTC и BBB настоятельно рекомендуют проверять каждое учебное заведение посредством интернет-сайта www.nyc.gov и справочной службы 311. Эти ресурсы получают оперативную информацию от Департамента образования штата Нью-Йорк (New York State Education Department).

Обман из почтового ящика

Наряду с высокотехнологичными способами мошенничества, преступники продолжают использовать обыкновенные бумажные письма для обмана людей.

Почтовая служба Соединённых Штатов (United States Postal Services – USPS) советует обратить повышенное внимание на конверты, в которых находятся бесплатные туристические путёвки, извещения от государственных департаментов, просьбы от благотворительных организаций пожертвовать несколько долларов, фальшивые счета за лечение или коммунальные услуги.

Ни в коем случае не паникуйте, если получите письмо от спецведомства вроде Федерального бюро расследований (Federal Bureau of Investigation – I) с требованием срочно предоставить личные данные вплоть до пин-кодов к кредитным картам. Обязательно сверяйте реальные контактные данные с теми, что присутствуют на конверте.

Фишинг-аферисты

Мошенничество со сленговым названием «фишинг» (phishing) преследует цель заставить человека выдать личную информацию и тут же об этом забыть.

Как правило, аферисты присылают письма по электронной почте от лица известной компании или ведомства (банк, интернет-магазин, государственная служба) с просьбой подтвердить (update, validate, confirm) те или иные данные (телефон, адрес, номер телефона, последние цифры номера Social Security и т. д.).

Также фишинг-аферисты часто звонят по телефону и спрашивают, с кем говорят. Ни в коем случае не называйте своего имени и фамилии. Зачастую нелегальный сбор информации о человеке начинается именно таким образом. В худшем случае отвечайте вопросом на вопрос.

?

|

slavikapОригинал взят у vova_91 в Голуби и противогазы: другая сторона Первой мировой
К столетней годовщине начала Первой мировой войны агентство Reuters представило подборку ранее не публиковавшихся фотографий из частной коллекции времен войны. Снимки открывают неожиданный взгляд на контрасты военных лет, когда высокотехнологичная артиллерия сочеталась с передвижными голубятнями, а офицеры, веселившиеся на своих квартирах, – с мрачной реальностью жизни и смерти в окопах.
Женщины работают на заводе по производству боеприпасов, 1916 год.Вечеринка немецких офицеров 280-го летного подразделения в доме рядом с Западным фронтом, 1918 год.Офицер германских ВВС позирует с чучелом кабана рядом с домом, где остановилось его подразделение, у Западного фронта, 1918 год.Американские солдаты в противогазах, используемых в разных странах, в Лаборатории химико-технологических исследований в Филадельфии, 1919 год.Немецкий военный водолаз, 1917 год.Утренняя зарядка на немецком корабле, 1917 год.Немецкие офицеры у аэростата наблюдения рядом с Западным фронтом, 1915 год.Немецкие военнопленные на поле в Лонжо, Западный фронт, 1 августа 1916 года.Сбитый немецкий гидросамолет, 1916 год.Лошадь в байковом респираторе в Лаборатории химико-технологических исследований в Филадельфии, 1919 год.Офицеры Имперских военно-воздушных сил Германии проводят атлетические соревнования на собрании эскадрона рядом с Западным фронтом, 1917 год.Немецкая подводная лодка топит торговое судно союзников в Атлантическом океане, 1915 год.Офицеры ВВС Германии на пикнике с друзьями, 1918 год.Немецкий гидросамолет «Фридрихсхафен», упавший на здание в Германии, 1918 год.Французская зенитная самоходная установка, 1918 год.Немецкая голубятня на Западном фронте, 1916 год.Немецкий наблюдательный пункт на линии фронта на реке Исер, Бельгия, 1917 год.Британский солдат везет голубей на линию фронта, Западный фронт, 1916 год.Последствия бомбардировок на Западном фронте. Снимок сделан с британского самолета, 16 февраля 1918 года.
Немецкий лагерь за линией фронта, 1916 год.

источник

Источник: https://slavikap.livejournal.com/8386154.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.